多位下管被深圳市经侦带走,后脚隐患扫尾

作者:农业新闻

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P2P网络借贷模式于2007年引入中国。2009年中国P2P网贷平台数量只不过9家。而现在,中国有2000多家活跃P2P平台,在四年前,这一数量却仅为50家。如果用两个字来形容P2P在中国...

内容摘要:2015年9月1日,国湘资本发布公告称,8月27日上午,深圳市龙岗经侦突击检查,傍晚带走国湘资本员工共计31人,28号释放9人,目2015年9月1日,国湘资本发布公告称,8月27日上午,深圳市龙岗经侦突击检查,傍晚带走国湘资本员工共计31人,28号释放9人,目前还有22人未回,包括法人代表、ceo和运营总监、技术和财务。由于平台人员空缺和临时外调的人员不熟悉业务,自9月2日起暂停国湘资本平台的所有业务,并表示集团实业业务仍在正常推进中。

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据知情人士透露,上海、杭州、深圳等地先后有自融嫌疑的平台负责人被经侦带走。如此看来,国湘资本负责人被带走并非空穴来风,而是公安机关整治金融市场的全国性行动。

P2P网络借贷模式于2007年引入中国。2009年中国P2P网贷平台数量只不过9家。而现在,中国有2000多家活跃P2P平台,在四年前,这一数量却仅为50家。如果用两个字来形容P2P在中国的发展,就是“飞速”。

资料显示,经侦的全称是经济犯罪侦查,是由公安机关经侦部门为获得证明有无犯罪事实,犯罪情节严重的有关数据以及捕获犯罪嫌疑人所依法采取的专门的调查措施和强制措施。也就是说,国湘资本是否涉嫌经济范围,目前处于强制调查取证阶段。

从金硕果收集的数据来看:

从国湘资本官网获悉,平台隶属于深圳市前海国湘金融信息服务有限公司,注册资本4000万元人民币,法人代表是吕佳慧,公司成立于2014年8月19日,公司唯一股东是深圳市国湘集团有限公司。资料显示,国湘资本上线于2014年1月1日,平台原隶属于深圳市国湘实业发展有限公司。

2013年,中国P2P网贷平台的交易额突破1000亿元,同比2012年增长超过60%。P2P网贷平台的数量800余家,贷款存量268亿元。

2014年10月26日,国湘资本获得由中国黑钻资产管理有限公司、上海银来集团1亿元人民币战略投资。该融资新闻得到中国新闻网记者的现场报道,这也一度在很大程度上增加了投资人对国湘资本投资信心。

2014年上半年,中国P2P网贷行业交易额接近1000亿元,P2P网贷平台数量已超过1200家,整体累计借款人数18.9万,累计投资人数44.36万。

据悉,国湘资本主要供应链金融的互联网金融平台,其运营模式是国湘集团主要从事酒品销售业务,中国酒世界就是集团旗下的电商平台。酒企提供的成品酒质押给平台,平台发布借款标的贷款给酒企。由于大多数酒企面临很大的成品酒销售积压,长期需要的流动资金支持经营上的资金周转。

截止2015年上半年底,中国P2P网贷行业的累计成交量已经超过了6835亿元。2015年上半年累计成交量达到了3006.19亿元。

而国湘集团主要做的是酒品销售连锁超市,其由于得天独厚的处理成品酒的条件。

在过去的三年里,P2P行业在中国呈爆发式的增长,速度相当惊人,平均增长率达到245%。其总量在去年已经达到2530亿元。

基于这种优势和条件,国湘资本平台主要是做酒类质押业务,也就是说酒企需要借款,提供成品酒质押给平台,其相应的价格是按照一定折扣比例。也就是说一旦借款人到期不能还款,平台通过变卖其质押的成品酒获得资金还给投资人。因为如此,国湘资本上线后发展迅猛,且以年化收益率18%的高息,受到一大批投资人的追捧。

一定意义上说,P2P或许真如业界所说的一样是传统民间借贷在互联网冲击下嬗变的产物。特别是在今年一系列规范P2P的文件下发后,P2P如果还按以前的无规矩办事,或者披上信息中介的皮,做信用中介的买卖,似乎有点说不过去了,难免与现行政策发生冲突,负责运营的金硕果人员说。

然而,国湘资本自上线以来也饱受质疑,有人甚至怀疑平台涉嫌自融。由于国湘集团从事酒类生意多年,不排除其为自己或入股的酒企融资。另外,由于酒的特殊性,风控更加不好做。

如今,金硕果发现,P2P行业,某平台被经侦已不知听了多少次,但每次消息一出,P2P界都是一片哗然,总能引起业内的广泛关注、震惊甚至恐慌,且瞬间在业界中炸开锅。而就这样,经侦,一次次的给P2P网贷行业敲响了警钟。

betway必威官网 ,首先,不得不承认酒品利润空间巨大,但酒价格受市场影响较大,有关质押酒的估值和授信问题,平台并没有向投资人作充分说明。

2014年新年伊始,杭州国临创投、深圳中贷信创、上海锋逸信投等3家P2P网上借贷平台呈连环式倒闭,警方立案调查,成为标志性的2014网贷首案。

其次,自限制三公消费的政策以来,高端白酒市场受到极大打击,在这样的环境下,白酒市场业绩遭遇滑铁卢。而酒企的销售业绩不行,直接决定其是否能还款。

2014年3月14日,中宝投资宣布因涉嫌经济犯罪被浙江省衢州市公安局经侦支队立案调查,网站业务暂停运作。其法定代表人周辉于2015年8月14日下午,终因犯集资诈骗罪,被判处有期徒刑15年,并处罚金50万元。

据数据统计,截止至8月31日,国湘资本待收余额约3.44亿元。平台近10周中,有9周现金流处于正向流入,从数据来看平台面临的待收压力相对较小。但从平台前10名借款人数据图看,平台前10名借款人占比高达88.29%,风险聚集度极高。

2014年4月14日,钱海创投发布公告,因经侦处调查,部分工作人员被请走调查,部分帐户被冻结,暂停平台一切运营。

分析人士认为,国湘资本事件的发生必然会引起投资人的恐慌,虽然目前平台发布停业公告,但一旦平台开始正常营业,或引起投资人集体提现。这样一来,平台资金或出现极度紧张,而借款人又不能提前还款,平台接下来或面临资金断裂的危险。如果这次事件不能很好的处理,平台可能会出现整体崩盘危机。

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相关事件发展我们将持续关注和报道,也希望国湘资本能处理好这次危机,让平台早日恢复正常运营,避免给投资人造成伤害和损失。

2015年6月17日,上海警方介入泰堃财富,平台为配合上海经济纠察所调查,暂停运营一周。

2015年7月7日,德利贷因涉嫌非法吸收公共存款,深圳市宝安区公安局经济犯罪侦查大队将11名员工现场带走,并将所有涉案电脑、办公文件等资料查封带走。

2015年8月27日,国湘资本涉嫌非法吸收公众存款,被深圳市龙岗经侦突击检查,带走31名员工,法人代表、CEO和运营总监等被警方刑事拘留。

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