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什么是遗产计划?

在我担任信托官员的那几年中,我的客户会问他们需要多久审查和更新其“房地产计划”。对于该组中最富有的人,一项遗产计划可能包括可撤销的信托,遗嘱和遗嘱,授权书,慈善信托,家庭信托,死亡宣告权等。他们的遗产计划甚至可能包含如果他们的财产特别大,则可以使用GRATS和故意损坏捐赠人信托等赠与和资产冻结策略。在2011年将联邦遗产和赠与税免税额提高到每人500万美元之前,情况尤其如此。

另一方面,有些人自由地承认自己的房地产计划包括中奖彩票!

在能够准确响应更新(或创建)遗产计划的问题之前,需要考虑许多问题—特别是对于小企业主和领导人。首先,最重要的是要了解客户的当前状况及其遗产计划。当然,绝大多数个人不会属于上述“非常富有”的类别,并且不需要先进的计划技术。那么,这个“房地产计划”到底意味着什么呢?

您已经有一个遗产计划。是你想要的吗?!?

首先,不管你是否知道,每个人都有一个遗产计划—即使是那些根本没有计划的小企业主。如果某人去世时没有有效的财产规划文件来处置其财产,包括企业,该怎么办?基本上,个人住所所在州的法规将控制死者的遗产分配。那是可怕的情况吗?这取决于个人情况,例如所持有的财产是单独的还是社区的,个人是否已婚,有子女,是否拥有共同租赁财产,法人实体的类型(如果有),业务结构,任何其他情况其他因素。在许多情况下,如果没有有效的遗产规划文件,则死者如果能够审阅遗产计划,将无法获得想要的结果。

遗嘱怎么样?每个人都需要遗嘱吗?对遗嘱的需要几乎没有例外,无论情况看起来多么简单和直接。一个人呢?一对有子女的年轻已婚夫妇,在资产方面没有多少?在几乎所有情况下,都建议使用遗嘱。大多数单身人士具有特定的人员,慈善事业,业务需求等,如果不执行有效的遗嘱,他们​​可能不会从其遗产中获得资产。有未成年子女的已婚夫妇可能希望控制他们的子女的监护权,并在他们过早逝世时为子女的利益处理资金。这可以通过执行遗嘱来解决。这些仅是几个示例(底线)。几乎每个人都至少需要有效的《遗嘱》。

授权书(金融,医疗)?信任吗?以后的文章将讨论遗产计划的这些组成部分,以及它们如何适用于您的特定情况。至于多久更新一次遗产计划?像大多数遗产规划一样,它取决于。

与小型企业有关,如果企业主去世或丧失工作能力怎么办?该企业能够支付下一笔工资吗?企业是否有领导才能继续运营而不关闭?

一项遗产计划只是将法律部分放在一起,以确保死者’的财产可以按照他们的意愿进行分配,并且业务可以继续按预期进行。无论是简单还是复杂,每位企业领导者都应根据自己的遗产来确保按自己的意愿处理资产— before it’s too late.

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